České banky by přečkaly propad ekonomiky, ukázaly testy ČNB
Sektor v současnosti disponuje odpovídajícím kapitálovým polštářem, který umožňuje absorbovat i silně negativní šoky, uvádí centrální banka. ČNB zároveň mění pravidla pro povinné rezervy.
Aktuální testy českého finančního sektoru prokázaly, že tuzemský bankovní sektor má dostatek prostředků, aby přečkal i výrazné propady ekonomiky. Vyplývá to z výsledků testů představených Českou národní bankou.
„Ukázaly odolnost vůči hypotetickému nepříznivému ekonomickému vývoji díky silnému výchozímu kapitálovému poměru. Ten ke konci roku 2020 dosahoval 22,6 procenta. Kapitálový poměr testované části bankovního sektoru by se v případě nepříznivého scénáře, který předpokládal silný pokles ekonomické aktivity v ČR i zahraničí, snížil na 18 procent,“ uvedla mluvčí centrální banky Markéta Fišerová. Podle ní tak přiměřenost testované části bankovního sektoru zůstala výrazně nad regulatorním minimem 8 procent.
Bankovní rada České národní banky výrazně zvýšila úrokové sazby. Základní úroková sazba, od níž se odvíjí úročení komerčních úvěrů, stoupla o 0,75 procentního bodu na 1,5 procenta. Informovala o tom mluvčí centrální banky Markéta Fišerová. Ekonomové čekali zvýšení sazby o 0,5 procentního bodu. 
0,75 procenta. ČNB zvýšila sazby nejrazantněji za poslední čtvrtstoletí
Money
Pro dohledový zátěžový test bank byla využita metodika Evropského orgánu pro bankovnictví (EBA) přizpůsobená podmínkám bankovního sektoru v České republice. Pro test bylo vybráno 15 tuzemských bank, které reprezentují zhruba 90 procent aktiv bankovního sektoru ČR. Testováno bylo úvěrové, tržní a operační riziko, úrokové a neúrokové výnosy, náklady a kapitál v základním a v nepříznivém scénáři. Data byla z konce roku 2020, tedy roku, kdy tuzemskou i globální ekonomiku negativně ovlivnila pandemie covidu-19 a řada restriktivních omezení vlád.
Testem prošly také tuzemské pojišťovny. A také ty uspěly. „Pojišťovací sektor byl ke konci roku 2020 dostatečně kapitálově vybaven a byl schopen absorbovat relativně významné změny rizikových faktorů,“ popisuje dále Fišerová. „Celkový solventnostní poměr za testované pojišťovny by činil v případě aplikace šoků pro tržní i pojistná rizika 173 procent a nacházel by se tak relativně vysoko nad úrovní regulatorního minima ve výši 100 procent,“ dodává mluvčí České národní banky. Nejvýznamnější dopad ze sledovaných rizik mělo dle Fišerové na pojišťovny riziko spojené s investicemi do akcií a riziko poklesu cen státních dluhopisů.
Repo sazba České národní banky by podle očekávání trhů měla vystoupat z aktuálních 0,75 procenta na 2,5 procenta. „Dostat bychom se tam mohli zhruba za osm měsíců, tedy koncem května,” uvádí šéf Treasury Trinity Bank Karel Růžička.
Kvůli cenám energií může být inflace dlouhodobý jev, říká bankéř Růžička
Money
Změna pravidel pro banky
Česká národní banka zároveň mění pravidla pro banky. ČNB bude nově omezovat rizika spojená se systémovou významností finančních institucí stanovením kapitálové rezervy pro jiné systémově významné instituce namísto dosud uplatňované kapitálové rezervy ke krytí systémového rizika.
Celkem se to dotkne pěti finančních ústavů, jimž centrální banka stanovuje rezervu v rozsahu 0,5 – 2,5 procenta jejich celkové rizikové expozice. Změna je platná od 1. října letošního roku.
Jedná se o ČSOB (ve výši 2,5 procenta), Českou spořitelnu a Komerční banku (2 procenta), Unicredit Bank (1,5 procenta) a Raiffeisenbank (0,5 procenta). „U všech institucí je sazba aktuální rezervy nižší oproti dříve uplatňované,“ uzavírá Markéta Fišerová z ČNB.
Babišova vláda a Česká národní banka rozehrály kolem inflace a zvyšování sazeb pořádný biják.
Tereza Zavadilová: Nová česká kovbojka. V hlavní roli inflace
Názory
PODZIMNÍ NEWSTREAM CLUB PRÁVĚ VYCHÁZÍ
Jak se udržet v kondici a vytvářet dlouhodobou hodnotu? Snaha udržovat se v souladu s nároky doby je hlavní téma aktuálního magazínu Newstream CLUB, který nyní vychází, s podtitulem VYJEDNEJTE SI SVŮJ ŽIVOT.
Proč se vyjednávání stává jednou z hlavních dovedností pro budoucí úspěch, vysvětlí přední český vyjednavač a titulkový muž Radim Pařík.
Na otázku ‚Jak zůstat relevantní i v dalších letech?‘ odpovídají i další osobnosti byznysu, showbyznysu, ale také medicíny. Například vyhlášená pohybová lékařka Karolína Velebová, která se stará o řadu vrcholových sportovců včetně olympioniků. Dědička kávového impéria Christina Meinl ukazuje na historii legendární firmy, jak důležité bylo pro její přežití a dlouhodobý úspěch ochota radikálně se změnit a začít znovu téměř od nuly.
Partner Penta Investments Václav Jirků popisuje, jak důležitou roli bude hrát soukromý sektor ve zdravotní péči a sociálních službách.
O duševním zdraví, wellbeingu a o tom, jak jich dosahovat pomocí moderních technologií, hovoří Jiří Diblík, spolutvůrcem globálně úspěšné wellbeingové a mental health aplikace VOS Health.
Páté vydání čtvrtletníku Newstream CLUB je v prodeji na stáncích i v online distribuci Send, kde je možné titul také předplatit. Digitální verzi magazínu lze zakoupit přímo na webu newstream.cz.
Na další číslo se můžete těšit již v prosinci.
