ČNB pomohla tuzemským bankám k rekordním ziskům. Poprvé vydělaly přes 100 miliard korun
Tuzemské banky prožily snový rok. Podle předběžných dat České národní banky loni jejich souhrnný zisk přesáhl 104 miliard korun. Stomiliardová hranice byla pokořena vůbec poprvé v historii. Banky za jeden rok vydělaly téměř stejně jako za předchozí dva covidové roky dohromady. Podle ekonomů k ziskům přispěly zejména rostoucí sazby ČNB.
Středně velké banky Moneta Money Bank a Fio dnes oznámily výsledky hospodaření za loňský rok. Oběma finančním domům zisky vzrostly meziročně o desítky procent. Klíčové banky, tedy Česká spořitelna, ČSOB a Komerční banka výsledky oznámí až v následujících týdnech. Ale nejspíš i jim se dařilo více než skvěle.
Česká a slovenská UniCredit Bank vykázala v roce 2022 čistý zisk 8,22 miliardy korun (341 milionů eur). To představuje meziroční nárůst o 21 procent, uvedla banka. Ostatní velké tuzemské banky zatím výsledky za loňský rok nezveřejnily. 
Zisk UniCredit Bank v ČR a SR loni vzrostl o pětinu na osm miliard
Money
Naznačují to jednak poslední zveřejněné kvartální výsledky. Ale také aktuální předběžná data České národní banky o ziskovosti bankovního sektoru. Podle nich tuzemské banky vydělaly 104,112 miliardy korun. To je přitom nejlepší výsledek v historii. A jen o pár miliard jde o nižší sumu, než kolik se bankám povedlo vydělat za roky 2020 a 2021 dohromady.
„Přestože v loňském roce zpomalovala naše ekonomika a výrazně se propadl objem nově poskytovaných hypoték, výsledky bank byly rekordní. Hlavní roli v tom hrály vysoké úrokové sazby ČNB, které banky plně nepřenášely na své klienty,“ vysvětluje nárůst zisků hlavní ekonom BH Securities Štěpán Křeček, který je zároveň členem sboru poradců premiéra Petra Fialy.
Raiffeisenbank v ČR v roce 2022 meziročně stoupl čistý zisk o 61 procent na 7,54 miliardy korun. Aktiva banky vzrostla o 18 procent na 601 miliard korun, uvedla banka. 
Raiffeisenbank loni stoupl zisk o desítky procent, pomohla fúze s Equa bank
Zprávy z firem
Kovanda: Nejde o excesivní nárůst
Podle Lukáše Kovandy však loňský rok představuje spíše návrat na růstový trend minulé dekády, který zastavila pandemie covidu-19.
„Samotná výše zisku není v případě bank klíčovým kritériem posuzování výkonnosti. Více vypovídající jsou v tomto ohledu poměrové ukazatele návratnosti vlastního kapitálu nebo návratnosti celkových aktiv, které zisk poměřují právě s uvedenými proměnnými. Z nich neplyne, že by reálná ziskovost bank rostla excesivně,“ uvedl hlavní ekonom Trinity Bank Lukáš Kovanda.
Právě celkový objem peněz, které banky spravují, však v posledním roce sice nadále rostl, ale oproti pandemii se nárůst citelně zpomalil. Vloni se bankovní bilance zvětšila o zhruba 110 miliard na 7,4 bilionu korun. Přitom za rok 2020, první pandemický rok, narostla o 420 miliard, v roce 2021 dokonce o 750 miliard.
Má cenu investovat?
Podle Kovandy se na hospodaření bank v letošním roce značně projeví nově uvalená daň z mimořádných zisků. „Ta se vztahuje až k ziskům za letošní rok. Dotčené banky zřejmě přistoupí k různým formám optimalizace, aby letos svůj daňový základ snížily. Je tak otázkou, do jaké míry inkaso z mimořádných zisků bank podpoří silně deficitní veřejné finance, které na výdajové straně zatěžují mimořádné výdaje související se zastropováním cen energií,“ myslí si Kovanda.
Doba je zlá a na státní rozpočet bude velký tlak. Navzdory dřívějším proklamacím kabinet Petra Fialy musí chtě nechtě přistoupit ke zvýšení příjmů státního rozpočtu. A rozhodl se pro zatížení vybraných podniků takzvanou daní z mimořádných zisků. Parametry windfall tax však dávají smysl jen napůl.
Stanislav Šulc: Windfall tax je tu. A je plná nesmyslů
Názory
A Štěpán Křeček pak poukazuje i na to, že celková situace v regionu i aktivita české vlády se podepisuje na ochotě domácích i zahraničních investorů kupovat akcie bankovních domů na pražské burze.
„Zajímavé je, že ani vysoké zisky příliš nemotivovaly investory, aby nakupovali akcie bank na pražské burze. V prvním pololetí loňského roku za to mohla ruská agrese na Ukrajině, ve druhém pololetí zas tanečky kolem zavedení daně z neočekávaných zisků. Od začátku letošního roku akcie bank strmě rostou, přestože letošek bude prvním rokem, ve kterém daň z neočekávaných zisků začíná platit. Ukazuje se, že investoři věří v optimalizační schopnosti bank, které zabezpečí, že se na nové dani vybere výrazně méně, než se původně očekávalo,“ připomněl hlavní ekonom BH Securities.
Česko je v recesi, milion lidí tu už „nemá, kde brát“. Přesto letos bude inflace dvouciferná. ČNB ovšem ani tak své úroky zvyšovat nemíní. Situace se tak trochu podobá stavu v USA, kde podle kritiků tamní centrální banka tlačí na „měkké přistání“ ekonomiky až tak moc, že tím naopak zvyšuje riziko přistání tvrdého, upozorňuje hlavní ekonom Trinity Bank Lukáš Kovanda.
Lukáš Kovanda: Česko je v recesi, už milion lidí „nemá, kde brát“. A ČNB může podle MMF jejich živoření zhoršit
Názory
PODZIMNÍ NEWSTREAM CLUB PRÁVĚ VYCHÁZÍ
Jak se udržet v kondici a vytvářet dlouhodobou hodnotu? Snaha udržovat se v souladu s nároky doby je hlavní téma aktuálního magazínu Newstream CLUB, který nyní vychází, s podtitulem VYJEDNEJTE SI SVŮJ ŽIVOT.
Proč se vyjednávání stává jednou z hlavních dovedností pro budoucí úspěch, vysvětlí přední český vyjednavač a titulkový muž Radim Pařík.
Na otázku ‚Jak zůstat relevantní i v dalších letech?‘ odpovídají i další osobnosti byznysu, showbyznysu, ale také medicíny. Například vyhlášená pohybová lékařka Karolína Velebová, která se stará o řadu vrcholových sportovců včetně olympioniků. Dědička kávového impéria Christina Meinl ukazuje na historii legendární firmy, jak důležité bylo pro její přežití a dlouhodobý úspěch ochota radikálně se změnit a začít znovu téměř od nuly.
Partner Penta Investments Václav Jirků popisuje, jak důležitou roli bude hrát soukromý sektor ve zdravotní péči a sociálních službách.
O duševním zdraví, wellbeingu a o tom, jak jich dosahovat pomocí moderních technologií, hovoří Jiří Diblík, spolutvůrcem globálně úspěšné wellbeingové a mental health aplikace VOS Health.
Páté vydání čtvrtletníku Newstream CLUB je v prodeji na stáncích i v online distribuci Send, kde je možné titul také předplatit. Digitální verzi magazínu lze zakoupit přímo na webu newstream.cz.
Na další číslo se můžete těšit již v prosinci.
